愛(ài)爾蘭銀行笑不出來(lái)了
????愛(ài)爾蘭不會(huì)再那么幸運(yùn)了。
????正當(dāng)美國(guó)政府準(zhǔn)備出售其所持的花旗集團(tuán)(Citigroup)股票之時(shí),愛(ài)爾蘭的納稅人正要將其超大規(guī)模銀行救助計(jì)劃的資金加倍。
????愛(ài)爾蘭聯(lián)合銀行(Allied Irish)和愛(ài)爾蘭銀行(Bank of Ireland)是愛(ài)爾蘭最大的兩家銀行,在愛(ài)爾蘭政府決定向這兩家泥足深陷的貸款銀行投入更多資金后,二者在美國(guó)的股價(jià)于本周一大幅下跌。在午盤(pán)交易中,愛(ài)爾蘭聯(lián)合銀行股價(jià)下降15%,而愛(ài)爾蘭銀行股價(jià)則下降8%。
????愛(ài)爾蘭政府已擁有這兩家銀行相當(dāng)數(shù)量的少數(shù)股權(quán),分析家們預(yù)測(cè),其本周將指示這兩家銀行籌集新資本,以彌補(bǔ)泡沫時(shí)代向房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商發(fā)放的貸款導(dǎo)致的巨額虧損。
????房市大熱使得愛(ài)爾蘭經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷了10年井噴式的增長(zhǎng),之后從2008到2009年開(kāi)始衰退,有鑒于此,愛(ài)爾蘭政府將更多的資金投入銀行,希望借此復(fù)蘇經(jīng)濟(jì)。國(guó)際貨幣基金組織(International Monetary Fund)認(rèn)為今年愛(ài)爾蘭經(jīng)濟(jì)總量將再減少2.5%。
????不過(guò),再度注資可能會(huì)給愛(ài)爾蘭政府帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn),因?yàn)榫戎?jì)劃不得人心,而且這兩家銀行的規(guī)模足以影響愛(ài)爾蘭整個(gè)經(jīng)濟(jì)。
????愛(ài)爾蘭聯(lián)合銀行和愛(ài)爾蘭銀行控制著超過(guò)2000億美元的資產(chǎn)。根據(jù)美國(guó)中央情報(bào)局(CIA)出版的《世界概覽》(Factbook)顯示,愛(ài)爾蘭去年的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值為1770億美元。
????J&E Davy分析師艾莫?郎(Emer Lang)本周一在給客戶(hù)的報(bào)告中寫(xiě)道,認(rèn)為愛(ài)爾蘭政府將對(duì)銀行采取強(qiáng)硬措施這種看法“相當(dāng)盛行”。他提到,監(jiān)管機(jī)構(gòu)可能會(huì)讓銀行籌集100億美元甚至更多的資金。
????根據(jù)愛(ài)爾蘭媒體報(bào)道,最近這次救助會(huì)使愛(ài)爾蘭納稅人擁有愛(ài)爾蘭聯(lián)合銀行70%的股份以及愛(ài)爾蘭銀行40%的股份。
????愛(ài)爾蘭政府去年還接管了另外一家銀行,那就是盎格魯愛(ài)爾蘭銀行(Anglo Irish Banks),原因是其前首席執(zhí)行官西恩?菲茨帕特里克(Sean Fitzpatrick)承認(rèn)從該銀行獲得了1.17億美元未公開(kāi)貸款(undisclosed loan)。根據(jù)媒體報(bào)道,菲茨帕特里克本月接受了警方的質(zhì)詢(xún)后被釋放。
????截至目前為止,愛(ài)爾蘭政府對(duì)這三家銀行總計(jì)注資近150億美元,此外還建立了一家 “壞賬銀行”( bad bank),專(zhuān)門(mén)收購(gòu)不良房產(chǎn)貸款,以減輕銀行資產(chǎn)負(fù)債表的壓力。
????在愛(ài)爾蘭政府官員宣布相關(guān)計(jì)劃后,該國(guó)納稅人的稅費(fèi)本周可能會(huì)漲到原來(lái)的兩倍甚至三倍。Goodbody Stockbrokers分析師蒙?休斯(Eamonn Hughes)稱(chēng)其為“大計(jì)劃”。
????目前,愛(ài)爾蘭聯(lián)合銀行和愛(ài)爾蘭銀行的股票交易價(jià)僅維持在個(gè)位數(shù)的低水平,與2007年泡沫年代的高值相比,下降了90%甚至更多,這樣看來(lái),它們不太可能從市場(chǎng)上籌集到全部資金。不過(guò),若時(shí)間允許,通過(guò)出售美國(guó)水牛城M&T Bank的股票,愛(ài)爾蘭聯(lián)合銀行可能籌集到20億美元甚至更多的資金。
????M&T的市值約為97億美元,而愛(ài)爾蘭聯(lián)合銀行持有該銀行24%的股權(quán)。愛(ài)爾蘭聯(lián)合銀行在2002年獲得這部分股權(quán),因?yàn)镸&T在搶購(gòu)到愛(ài)爾蘭聯(lián)合銀行的子公司全先金融(Allfirst Financial)后就卷入了貨幣交易丑聞。
????有意思的是,M&T第二大股東——沃倫?巴菲特(Warren Buffett)的伯克希爾哈撒韋公司(Berkshire Hathaway)此前投資愛(ài)爾蘭的銀行就不順利。
????2008年,伯克希爾哈撒韋公司斥資2.44億美元,購(gòu)買(mǎi)了兩家愛(ài)爾蘭銀行的股票,而緊接著這兩家銀行就倒閉了,該公司未透露具體是哪兩家銀行。這筆虧損使得沃倫?巴菲特在2008年致股東的信中寫(xiě)道:“按網(wǎng)球里的說(shuō)法,我這屬于‘主動(dòng)失誤’('unforced errors')”。
????愛(ài)爾蘭納稅人只能盼著他們的政府別犯這么低級(jí)的錯(cuò)誤了。