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摩根大通創(chuàng)下新的罰款紀(jì)錄

摩根大通創(chuàng)下新的罰款紀(jì)錄

Colin Barr 2010-06-07
由于未能遵照規(guī)定保全客戶資金,摩根大通被英國(guó)監(jiān)管部門處以了史上最大的一筆罰款,金額高達(dá)4,900萬(wàn)美元。

????英國(guó)金融服務(wù)管理局(Financial Services Authority,以下簡(jiǎn)稱“金管局”)認(rèn)為,在2008年的金融危機(jī)當(dāng)中,摩根大通(JPMorgan Chase)沒(méi)有將客戶資金與自營(yíng)資金分離管理,假如當(dāng)時(shí)該銀行破產(chǎn),客戶可能遭受損失。

????對(duì)此,金管局執(zhí)行總監(jiān)瑪格雷特?科爾(Margaret Cole)表示,這家總部位于紐約的銀行,“未能對(duì)數(shù)十億美元的客戶資金實(shí)行分離管理,且持續(xù)長(zhǎng)達(dá)七年之久。該行為嚴(yán)重違反了我們的客戶資金管理?xiàng)l例。罰金的數(shù)目反映了與此案有關(guān)的客戶資金規(guī)模?!?/p>

????金管局指出,摩根大通的證券部沒(méi)有將期貨與權(quán)證業(yè)務(wù)的客戶資金,與摩根大通銀行的自營(yíng)資金分開(kāi)管理。正是因?yàn)殂y行經(jīng)營(yíng)不善,這些資金面臨著巨大風(fēng)險(xiǎn)。2002年,相關(guān)資金大約有19億美元;而2008年雷曼破產(chǎn)之后,此金額更是高達(dá)230億美元。

????金管局表示,分離管理規(guī)定至關(guān)重要,因?yàn)樗茉阢y行破產(chǎn)的情況下,保護(hù)客戶資金免受損失。同時(shí),金管局預(yù)計(jì)未來(lái)將處理更多此類案件。

????科爾認(rèn)為:“該項(xiàng)處罰向所有公司傳達(dá)了強(qiáng)有力的信息,要求他們必須遵守金管局的法規(guī),保證對(duì)客戶資金實(shí)行分離管理。所有公司都得密切留意監(jiān)管層的這次動(dòng)作。實(shí)際上,我們私下已經(jīng)在處理更多此類案件?!?/p>

????然而,由于種種復(fù)雜原因,這項(xiàng)舉措的力度有所削弱。

????金管局表示,事實(shí)上并沒(méi)有客戶遭受損失,考慮到這一點(diǎn),在確定對(duì)摩根大通的罰款金額時(shí),該機(jī)構(gòu)進(jìn)行了從輕處理。不僅如此,據(jù)該機(jī)構(gòu)透露,摩根大通發(fā)現(xiàn)上述失誤后,迅速向有關(guān)部門上報(bào),并積極配合調(diào)查。

????這樣使得摩根大通的罰金有所降低,否則他們本該繳納更大數(shù)額。

????金管局表示:“在調(diào)查工作中,摩根大通積極配合,并同意在事態(tài)初發(fā)階段和解這起案件。鑒于上述情況,我們決定將罰款金額降低30%?!?/p>

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