????按照監(jiān)管規(guī)定，在美銀行對(duì)跨境轉(zhuǎn)賬必須實(shí)行嚴(yán)格審核，而匯豐銀行在美國(guó)境內(nèi)的兩家支行因違反此項(xiàng)規(guī)定，已收到聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)（Federal Reserve）與貨幣管理局（Office of the Comptroller of the Currency）共同發(fā)布的停止令（cease-and-desist orders）。

????貨幣管理局對(duì)位于弗吉尼亞州麥克萊恩市（McLean）的匯豐支行的評(píng)價(jià)是：“該行的合規(guī)項(xiàng)目（compliance program）及其執(zhí)行落實(shí)均告無(wú)效，此外還伴隨著加劇事態(tài)惡化的行為，例如一些極為可疑的活動(dòng)?！边`規(guī)活動(dòng)頗為普遍，為“未經(jīng)上報(bào)的洗錢活動(dòng)或恐怖分子籌資活動(dòng)”創(chuàng)造了“極大的空間”。

????作為全美第十大銀行控股公司，匯豐銀行已同意采取措施，遵守《銀行保密法》（Bank Secrecy Act）和《反洗錢法》（Anti-Money Laundering Laws）。該行對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)所指出的問(wèn)題既未承認(rèn)，也未否認(rèn)。

????監(jiān)管機(jī)構(gòu)并未宣稱要課以任何罰款，但貨幣管理局稱，周四的協(xié)議“并不排除本局對(duì)該行進(jìn)行罰款的可能性”。

????匯豐銀行則回應(yīng)說(shuō)，“將致力于解決這些合規(guī)性問(wèn)題，同時(shí)，將始終遵守并落實(shí)《銀行保密法》和《反洗錢法》的相關(guān)政策及程序?！?/p>

????貨幣管理局與財(cái)政部（Treasury）下屬監(jiān)管國(guó)家銀行的部門還是對(duì)匯豐銀行美國(guó)分行實(shí)施了相關(guān)制裁。因?yàn)榘凑毡O(jiān)管規(guī)定，銀行對(duì)從境外巨額轉(zhuǎn)賬的客戶必須嚴(yán)密監(jiān)控，而匯豐銀行美國(guó)分行并未遵守此項(xiàng)規(guī)定。

????貨幣管理局發(fā)現(xiàn)，匯豐銀行的《銀行保密法》合規(guī)項(xiàng)目存在多處漏洞，如上報(bào)可疑活動(dòng)、對(duì)大筆現(xiàn)金購(gòu)買及國(guó)際轉(zhuǎn)賬的監(jiān)控、涉及國(guó)外附屬機(jī)構(gòu)的客戶盡職調(diào)查、對(duì)政治敏感人物及其相關(guān)人員的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。這些發(fā)現(xiàn)表明，匯豐銀行違反了法令及監(jiān)管的各項(xiàng)要求，未能充分遵守《銀行保密法》，上報(bào)可疑活動(dòng)，也未能對(duì)外國(guó)代理賬戶進(jìn)行適當(dāng)?shù)谋M職調(diào)查。

????今年8月，在一份監(jiān)管文件中，匯豐銀行美國(guó)分行已受到警告，被告知包括聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)、貨幣管理局、司法部（Justice Department）和美國(guó)檢察官辦公室（U.S. Attorney's Office）在內(nèi)的多個(gè)政府機(jī)構(gòu)正對(duì)其開(kāi)展調(diào)查。據(jù)貨幣管理局稱，該文件指出，這項(xiàng)調(diào)查涉及銀行的外國(guó)代理賬戶業(yè)務(wù)及全球紙幣業(yè)務(wù)——也被稱為“國(guó)際大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)”。

????匯豐銀行對(duì)投資者稱，“本行可能將受到某些正式強(qiáng)制制裁”，并且“相關(guān)權(quán)力機(jī)關(guān)有權(quán)對(duì)本行課以行政罰款及其他財(cái)務(wù)處罰。”

????洗錢監(jiān)控可能不是匯豐銀行面對(duì)的唯一法律問(wèn)題。7月，彭博社（Bloomberg）報(bào)道稱，司法部門正對(duì)匯豐銀行的客戶開(kāi)展調(diào)查，這些客戶可能在未向美國(guó)國(guó)稅局（IRS）申報(bào)的情況下就將存款轉(zhuǎn)入印度和新加坡等地。而就在去年，被指控協(xié)助客戶逃稅的瑞銀集團(tuán)（UBS）支付了7.8億美元才得以平息這一事件。

????一位發(fā)言人稱，匯豐銀行正在就司法部調(diào)查事宜“開(kāi)展討論”。但他補(bǔ)充稱，目前要下定論還“為時(shí)尚早”。

????針對(duì)匯豐銀行的制裁是近幾個(gè)月來(lái)英國(guó)銀行巨頭們所遭遇的第二樁丑聞。就在8月，巴克萊銀行（Barclays）同意支付2.98億美元，以平息美國(guó)政府針對(duì)其展開(kāi)的刑事調(diào)查，該調(diào)查顯示，巴克萊銀行曾與受到美國(guó)貿(mào)易制裁的國(guó)家（如伊朗和利比亞）的企業(yè)客戶開(kāi)展交易。

????譯者：清遠(yuǎn)