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誰(shuí)是真正的受益者

誰(shuí)是真正的受益者

Allan Sloan 2009年03月30日
大家都盯著AIG的小打小鬧,殊不知華爾街的巨頭才是最大的受益者。別只看熱鬧,盯著我們的錢。

????還在為AIG發(fā)獎(jiǎng)金而憤憤不平么?下面才是你真正需要擔(dān)心的問題。

????作者:Allan Sloan

????要了解美國(guó)政府到底在做什么,要觀其行,而非聽其言,尤其是當(dāng)涉及到政府在當(dāng)前進(jìn)行中的華爾街救助中的角色時(shí)更應(yīng)如此。該舉措是政府旨在重振美國(guó)經(jīng)濟(jì)的“但愿能成功”計(jì)劃中的一部分。

????政府現(xiàn)在將焦點(diǎn)引向美國(guó)國(guó)際集團(tuán)(AIG)1.65億美元員工獎(jiǎng)金事件,引致全國(guó)民眾對(duì)其群起而攻之,而另一方面,更大規(guī)模的資金卻悄悄通過(guò)各種計(jì)劃流入了華爾街金融機(jī)構(gòu)的口袋,對(duì)此卻鮮有人提出質(zhì)疑。

????讓我來(lái)盤點(diǎn)一下他們的做法——至少是部分做法:

????那么,就從政府針對(duì)不良資產(chǎn)所提出的公私聯(lián)合投資計(jì)劃開始吧。該計(jì)劃很大程度上依賴于來(lái)自美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司(Federal Deposit Insurance Corp.,F(xiàn)DIC)的大量補(bǔ)貼來(lái)?yè)?dān)保該項(xiàng)目投資者的貸款。FDIC提供擔(dān)保的貸款占總投資的6/7;然后由財(cái)政部和華爾街(我認(rèn)為,這是指美國(guó)的大型金融機(jī)構(gòu)和短期資本經(jīng)營(yíng)者)各自拿出1/7的一半。

????我很高興,因?yàn)橛胸?cái)政部參與其中,納稅人堅(jiān)持要拿到收益和交易手續(xù)費(fèi)的一半。但財(cái)政部和FDIC(其為如此大規(guī)模資金所提供的擔(dān)保之所以可靠,全仰仗財(cái)政部在背后支持)所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于私人投資者。私人投資者的損失僅限于其投資額本身。

????我粗略算了一下,假設(shè)該計(jì)劃從華爾街募集到750億美元,而擔(dān)保方貸給其4500億美元,按4%的低息,那么一年華爾街投資者也有180億美元的補(bǔ)貼,這已經(jīng)超過(guò)了AIG獎(jiǎng)金總額的100倍。

????此外,還有聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)(Federal Reserve Board)提出的經(jīng)濟(jì)振興計(jì)劃。自2007年夏信貸緊縮真正開始以來(lái),美聯(lián)儲(chǔ)陸續(xù)推出了12個(gè)廉價(jià)融資計(jì)劃。根據(jù)我的計(jì)算,這一系列計(jì)劃總額達(dá)1.1萬(wàn)億美元,所以假設(shè)利率為3%(這是一個(gè)非常保守的估計(jì)),那么每年也要超過(guò)300億美元。

????與此同時(shí),美聯(lián)儲(chǔ)購(gòu)買國(guó)債和各類住房抵押貸款證券,這并不能幫助麻煩纏身的業(yè)主。該做法旨在降低房屋貸款利率,卻反讓還貸能力較強(qiáng)的業(yè)主受益,獲得廉價(jià)再融資。此外,這還提高了華爾街金融機(jī)構(gòu)所持有的大量國(guó)債與房屋抵押債券的市值。而掙扎在邊緣和付不起房貸的業(yè)主卻沒有資格獲得低息貸款,因?yàn)橘J款機(jī)構(gòu)提高了對(duì)這些人的信貸標(biāo)準(zhǔn)。

????當(dāng)然,我并不是要全盤否定這些計(jì)劃。我們總得想些法子從這個(gè)可怕的金融風(fēng)暴中突圍出來(lái),而美聯(lián)儲(chǔ)也已經(jīng)使出全身解數(shù)。但單就政府拿納稅人的錢給華爾街買單這件事而言,應(yīng)當(dāng)把矛頭指向以上這些計(jì)劃,而不是在AIG獎(jiǎng)金事件上浪費(fèi)時(shí)間。雖然那也很重要,可以儆效尤,但糾纏于此對(duì)重振美國(guó)經(jīng)濟(jì)毫無(wú)意義。

????AIG的確從政府拿到了大筆援助資金,但這并不意味著每一位獲得獎(jiǎng)金的雇員都是不稱職的惡人,都罪有應(yīng)得,該把獎(jiǎng)金的90%拿來(lái)交稅,或是家庭住址被公布于眾,遭人圍堵家門。

????這場(chǎng)風(fēng)波打著保護(hù)納稅人資金的旗號(hào),耗費(fèi)了納稅人很多時(shí)間,這還是小事。我們擁有AIG公司79.9%的股份,并已經(jīng)為該公司提供了1800億美元的貸款和投資。這樣一鬧不僅損害了AIG的名譽(yù),也讓公司的價(jià)值受損,使我們的投資大打折扣。再想收回我們的投資可沒那么容易了。

????再不然,如果你想要一次真正的獎(jiǎng)金風(fēng)波,不如看看聯(lián)邦政府。聯(lián)邦政府拿到納稅人的錢最多,它也向雇員發(fā)放獎(jiǎng)金。今年,盡管已經(jīng)背負(fù)1萬(wàn)億美元的赤字,政府還是計(jì)劃派發(fā)16億美元的獎(jiǎng)金。

????情況就是這樣。大家都盯著AIG的小打小鬧,殊不知華爾街的巨頭才是政府行動(dòng)最大的受益者。還是那句話,別只會(huì)看熱鬧,盯著我們的錢。

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