????調(diào)查人員正準備迎接某天Twitter和Facebook成為金融犯罪的工具。

????作者：Stephanie N. Mehta

????在從事操縱市場、內(nèi)部交易和其他金融詐騙活動時，詐騙分子會使用電子郵件、傳真和語音郵件等普通的辦公技術(shù)掩蓋痕跡或提醒同伙。

????難道社交網(wǎng)絡(luò)會成為金融詐騙的下一個戰(zhàn)場？

????FTI咨詢公司（FTI Consulting）是一家全球重組與顧問公司，其技術(shù)部門負責市場營銷的高級董事總經(jīng)理馬克?金納曼（Mike Kinnaman）預(yù)言道：“明年如果看到社交網(wǎng)絡(luò)大出風頭，我一點都不會驚奇”。

????FTI咨詢公司專門負責電子證據(jù)的高級董事總經(jīng)理戴維?瑞姆尼茲（David Remnitz）說，隨著越來越多的公司用戶使用Facebook、Twitter和其他社交網(wǎng)絡(luò)進行業(yè)務(wù)往來，詐騙人員或群體似乎也有使用這些工具之勢，因此調(diào)查人員一直在努力掌握這些最新的“非常規(guī)”通訊技術(shù)。 “我們正花費大量時間去了解（社交網(wǎng)絡(luò)）未來幾年的走向”，他說，“我們總要提前一步知道變化的趨勢”。

????瑞姆尼茲和金納曼說，社交網(wǎng)絡(luò)如今在詐騙者使用的工具中所占份額不大，但現(xiàn)在年輕一代在大學中就開始玩Facebook，等他們找到工作謀得職位，就有可能從事電子犯罪。那時情況就不同了。

????FTI咨詢公司使用多種取證工具過濾海量的數(shù)據(jù)，其中既有員工電腦與筆記本中儲存的信息，也有數(shù)百萬穿梭于公司服務(wù)器與網(wǎng)絡(luò)之間的后臺辦公和財務(wù)往來信息。由于配備了智能軟件系統(tǒng)和工程與財會人才，F(xiàn)TI常常能找出連最警惕的公司審計系統(tǒng)都會遺漏的犯罪證據(jù)。

????金納曼解釋說，公司懷疑有詐騙時常常無法確定究竟要尋找什么，這有點像顧客使用網(wǎng)絡(luò)搜索引擎時常會陷入的困境。例如，如果你知道自己要找什么，谷歌（Google）絕對能幫得上忙，但如果你自己都不知道要用什么字眼搜索到所需信息，那么谷歌也不見得有用。

????同樣，F(xiàn)TI采用的技術(shù)能夠快速將數(shù)據(jù)分類儲存在公司主管都想不到的地方。金納曼就講了一件事：一位銷售經(jīng)理懷疑公司中有詐騙行為，但進行常規(guī)核查后卻找不到任何犯罪的證據(jù)。

????FTI的軟件梳理了電子郵件和其他信件，找出具有相同或相似字詞的文件，然后呈現(xiàn)給這位經(jīng)理。

????經(jīng)理又繼續(xù)鎖定了幾個公司的名稱，這些公司并不是他所在部門的現(xiàn)有客戶。然后他發(fā)現(xiàn)這些不務(wù)正業(yè)的員工很可能在為這些非客戶的公司建立文件夾，以此來偽造信息。如果沒有FTI提供的分類服務(wù)，這位經(jīng)理很難想到搜索非客戶的公司名稱，金納曼說。

????瑞姆尼茲說，社交網(wǎng)絡(luò)為調(diào)查人員及其取證方式帶來了一個有趣的挑戰(zhàn)。社交網(wǎng)絡(luò)上的談話常常比較隨意，用戶很可能在討論私人話題時透露了商業(yè)機密，而在商業(yè)備忘錄甚至是給同事的郵件中都很少出現(xiàn)這種情況。因此軟件工具和使用這些工具的調(diào)查人員有時得花費更多精力，還原用戶在社交網(wǎng)絡(luò)上的往來信息。

????不過最后，瑞姆尼茲說適用于語音郵件、電子郵件、備忘錄、傳真等通訊手段的規(guī)則應(yīng)當也適用于規(guī)范員工在社交網(wǎng)絡(luò)上的行為。無論是打電話還是登陸Twitter，員工都要遵守公司的基本規(guī)章和職業(yè)規(guī)范。