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瑞信擬明年在華推出理財(cái)服務(wù)

2022-09-05 15:30
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瑞士信貸亞太財(cái)富管理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人本杰明-卡瓦里上周五表示,該公司計(jì)劃明年開始在中國(guó)提供財(cái)富管理服務(wù),前提是獲得其在華證券合資公司的全部股權(quán),這可能在明年第一季度實(shí)現(xiàn)。瑞信推出在華擴(kuò)張計(jì)劃之際,該行正在其他地方裁員并削減成本,以努力從一系列虧損和丑聞中恢復(fù)過(guò)來(lái)。今年7月,該行任命其資產(chǎn)管理部門的負(fù)責(zé)人為新CEO。較早時(shí)有報(bào)道稱,瑞信考慮在整個(gè)集團(tuán)裁員約5000人,相當(dāng)于員工總數(shù)的約十分之一。 | 相關(guān)閱讀(新浪財(cái)經(jīng))
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王衍行

王衍行

中國(guó)人民大學(xué)重陽(yáng)金融研究院高級(jí)研究員

瑞士信貸實(shí)力近幾年直線下跌。瑞士信貸是一家擁有全球財(cái)富管理、投資銀行及金融服務(wù)等業(yè)務(wù)的公司,成立于瑞士。瑞士信貸是全球十大同時(shí)提供投資銀行、私人銀行、資產(chǎn)管理及共享服務(wù)的“大型投資機(jī)構(gòu)”之一。瑞士信貸以嚴(yán)格遵守并執(zhí)行“銀行-客戶保密條款”及“瑞士銀行保密慣例”而聞名。近三年,擁有166年歷史的瑞士信貸深陷各種丑聞,連續(xù)虧損。7月27日,瑞士信貸集團(tuán)發(fā)布第二季度財(cái)報(bào),數(shù)據(jù)顯示,公司二季度凈營(yíng)收僅錄得36.5億瑞士法郎,同比大降29%;二季度,公司凈虧損15.9億瑞士法郎,環(huán)比擴(kuò)大482%,瑞士信貸集團(tuán)已連續(xù)第三個(gè)季度出現(xiàn)虧損。同日,瑞士信貸宣布任命科爾納自2022年8月1日起擔(dān)任首席執(zhí)行官,為公司服役23年之久的戈特斯坦黯然離任。2021年,瑞士信貸遭受了ArchegosCapital 爆倉(cāng)和 GreensillCapital 倒閉的“雙重暴擊”,令其蒙受了幾十億美元的損失,迫使其投行主管和首席風(fēng)險(xiǎn)官離職。今年年初,僅上任10個(gè)月的董事會(huì)主席 AntonioHorta-Osorio 又因違反防疫規(guī)定匆匆下臺(tái)。今年6月,瑞信在涉嫌幫毒販洗錢的訴訟風(fēng)波中被判處有罪,成為瑞士歷史上第一家在刑事案件中被判定有罪的大型銀行。這都表明,瑞信的合規(guī)、內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)管理等存在巨大漏洞,其企業(yè)文化、公司治理、經(jīng)營(yíng)管理上的缺陷十分明顯。

中規(guī)中矩的消息。瑞士信貸計(jì)劃明年在中國(guó)推出理財(cái)業(yè)務(wù)。獲得在華證券合資公司的全部股權(quán)具有可行性,由于摩根大通、高盛相繼獲批成為外商獨(dú)資券商,所以瑞士信貸成為外商獨(dú)資券商在政策上是可行的。而瑞士信貸在中國(guó)推出理財(cái)業(yè)務(wù)的前提是獲得其在華證券合資公司的全部股權(quán)。

中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)必須適應(yīng)未來(lái)財(cái)富管理市場(chǎng)的多元化。據(jù)統(tǒng)計(jì),中國(guó)的財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模為29萬(wàn)億元(約合4.2萬(wàn)億美元)。有的觀點(diǎn)認(rèn)為,中國(guó)家庭私人財(cái)富的增長(zhǎng)速度高于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度。當(dāng)前,中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)主導(dǎo)著自營(yíng)及第三方理財(cái)產(chǎn)品的分銷,這是一種過(guò)渡的階段,落后的、冗余的、低質(zhì)量的財(cái)富管理模式將被逐漸淘汰,今后,中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)必須適應(yīng)未來(lái)財(cái)富管理市場(chǎng)的多元化。

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哆啦兄

哆啦兄

別讓過(guò)去的錯(cuò)誤影響你的未來(lái)

瑞士信貸作為資深的金融集團(tuán),其國(guó)際財(cái)富管理部門長(zhǎng)期以來(lái)主要為歐洲、中東、非洲和拉丁美洲的高凈值私人客戶和外部資產(chǎn)管理公司提供咨詢服務(wù)和定制的投融資解決方案。去年11月,瑞士信貸集團(tuán)宣布將退出主經(jīng)紀(jì)商業(yè)務(wù),并將重心從投行轉(zhuǎn)向財(cái)富管理。想必該戰(zhàn)略改革的推進(jìn)相對(duì)平穩(wěn),而集團(tuán)要進(jìn)一步擴(kuò)大其未來(lái)在全球財(cái)富管理市場(chǎng)的份額,選擇進(jìn)軍全球第二的中國(guó)市場(chǎng)作為明年的主要擴(kuò)張目的地也在情理之中。

值得注意的是,本次在中國(guó)開展財(cái)富管理服務(wù)的前提是作為一家外商獨(dú)資機(jī)構(gòu),也就是要獲得其在華證券合資公司的全部股權(quán)。不出意外的話,該合資公司應(yīng)該是去年6月更名的瑞信證券(中國(guó))有限公司。目前瑞信在該公司的股權(quán)占比為51%,集團(tuán)對(duì)方正證券所持股權(quán)的收購(gòu)進(jìn)展將決定其財(cái)富管理業(yè)務(wù)在華落地的進(jìn)度。

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