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華爾街公司史上最大規(guī)模重組:高盛核心業(yè)務被曝將拆成三大部門

2022-10-18 21:00
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高盛集團或計劃將其最大的業(yè)務拆分為三個部門,進行華爾街公司歷史上規(guī)模最大的重組之一。據華爾街日報10月16日報道,知情人士稱,高盛將把其旗艦投行業(yè)務和交易業(yè)務合并為一個部門,同時將資產管理和財富管理業(yè)務合并為另一個部門。另據知情人士透露,高盛的零售銀行業(yè)務Marcus將成為合并后資產和財富管理部門的一部分。第三個部門將包括交易銀行業(yè)務、該行的金融技術平臺組合,專業(yè)貸款機構GreenSky,以及其與蘋果公司、通用汽車公司的合資企業(yè)。 | 相關閱讀(澎湃新聞)
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王衍行

王衍行

中國人民大學重陽金融研究院高級研究員

這篇文章的題目匪夷所思。其實,僅僅是高盛集團內部的內設機構的重置,而不是“華爾街公司史上最大規(guī)模重組”,如果稱其為“這將是高盛集團歷史上規(guī)模最大的重組之一”也算正確。

主要的原則及做法。高盛集團計劃將其最主要的幾項業(yè)務重組為三個部門。將投資銀行和交易業(yè)務合并為第一個部門;將資產管理和財富管理業(yè)務合并為第二個部門;將交易銀行業(yè)務和銀行的金融技術平臺將組合成為第三個部門。

其中兩點需要說明,一是把向個人消費者的借貸平臺Marcus并入第二個部門,成為資產和財富管理部門的一部分;二是第三個部門將包括交易銀行業(yè)務、金融技術平臺組合,專業(yè)貸款機構GreenSky,以及其與蘋果公司、通用汽車公司的合資企業(yè)。

一是適應外部環(huán)境的變化,努力把風險降至最低。包括降低傳統(tǒng)的消費者銀行業(yè)務的份額及比重,同時調整結構,高盛在打造自己的消費者銀行方面投入了大量資金,將該部門并入資產和財富管理部門應該會創(chuàng)造更多機會,為富有的個人提供銀行服務,這是一個重大轉變。擴大資產管理和財富管理業(yè)務的份額及比重。傳統(tǒng)的消費者銀行業(yè)務——吸收存款和發(fā)放貸款固然更具有可預測性,但管理富人的資金、監(jiān)管基金比其他金融服務才更加有利可圖,而且通常不會給公司的資產負債表帶來風險。

二是順水推舟,把裁員的優(yōu)勢轉化為組織上的競爭優(yōu)勢。上月,高盛宣布全球裁員,裁減規(guī)模達到數(shù)百個崗位,為新冠疫情以來最大一輪裁員。市場認為,高盛重啟裁員,意味著美國金融業(yè)也感受到了當前市場的寒意。高盛這次內設機構的重置,可以減少由于其“藍領”、“白領”、“金領”一起裁員的震蕩,并重塑組織優(yōu)勢,形成協(xié)同效應,避免由于內部的摩擦及碰撞而產生內耗。

三是化危為機。盡管美國經濟可能將步入衰退,但美國的企業(yè)及個人仍然用于強勁的資產負債表,高盛著當仁不讓地繼續(xù)成為業(yè)界領導者,增收節(jié)支,譬如,在消費者及財富管理業(yè)務上大幅增加收入。又如,實現(xiàn)雄心勃勃的計劃,其目標是到2024年實現(xiàn)資產和財富管理費用收入100億美元。

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古德曼soul

古德曼soul

高盛集團(Goldman Sachs),一家國際投資銀行,成立于1869年,是全世界歷史悠久及規(guī)模最大的投資銀行之一。家族式經營、合伙人制度和輕資本運作。高盛深耕投行全產業(yè)鏈,業(yè)務條線清晰,收入以手續(xù)費為主,機構、投行、投資和資管四大條線貢獻相對均衡,高盛的有效管控源于合伙人精神與現(xiàn)代公司治理機制的完善結合,成為行業(yè)典范。

高盛曾表示到2024年實現(xiàn)資產和財富管理費用收入100億美元。要實現(xiàn)這個目標,進行組織變革可能是高盛認為比較有益的方式。高盛在打造自己的消費者銀行方面投入了大量資金,而將該部門并入資產和財富管理部門應該會創(chuàng)造更多機會,這樣也能為富有的個人提供銀行服務。高盛同樣受制于經濟弱復蘇和監(jiān)管趨嚴,發(fā)展也面臨增長停滯和業(yè)務下滑。因此重組后的組織職能變得更集中、更高效充滿活力。

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