從去年開始，許多義烏商戶頻繁遭遇銀行卡凍結(jié)，被凍結(jié)的原因是收到疑似地下錢莊支付的貨款。這種既不安全也不合規(guī)的打款方式，非常容易被不法分子利用，地下錢莊為了盡快出手大量廉價贓款，會以極低的價格將贓款兌換給外商客戶用于付款，導(dǎo)致贓款流入中國外貿(mào)商人的賬戶，而犯罪分子則在境外成功套現(xiàn)美元。所以，歸根結(jié)底，“蒼蠅不叮無縫的蛋”，義務(wù)持續(xù)出現(xiàn)“凍卡”現(xiàn)象，我們是否應(yīng)該先從自身操作方式上找原因？是否跨境交易是符合國際慣例和規(guī)定的？
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隨著跨境貿(mào)易的高速發(fā)展，跨境交易的安全性和合規(guī)性成為重中之重。雖然義務(wù)賣的是小商品，但實(shí)際上常常做的是全球的“大生意”，訂單量大且數(shù)量多，那么就不能像之前“作坊”式的經(jīng)營思維，需要學(xué)習(xí)和了解跨境貿(mào)易知識，走更加合規(guī)的道路。同時，國家有關(guān)部門是否也可以引導(dǎo)規(guī)范，既嚴(yán)格要求商戶遵守規(guī)則，同時也幫助被“凍卡”的商戶解決問題。

“凍卡”風(fēng)波已經(jīng)持續(xù)快滿一年，盡管義烏公安都直接出面向全國公安發(fā)出公開信來進(jìn)行協(xié)調(diào)，但是看起來收效甚微，并沒能使得義烏商戶脫離困境。

必須厘清幾個問題，凍卡并非刁難，而是在反洗錢大背景下不得不為之的處置措施。在這個處置措施中，傷及并為違法的商戶，目前能做的是把他們的損失降到最低。

這一事件給商戶們也上了至關(guān)重要的一課，就是任何規(guī)模的企業(yè)，都必須重視合規(guī)經(jīng)營，把合規(guī)貫徹于企業(yè)發(fā)展的整個過程。