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在新冠肺炎疫情陰影下，2020年世界經(jīng)濟(jì)已經(jīng)不可避免地出現(xiàn)衰退。人們對(duì)經(jīng)濟(jì)前景憂心忡忡。無論是歷史的經(jīng)驗(yàn)還是現(xiàn)實(shí)的教訓(xùn)都提醒企業(yè)家們，越是在經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜的情況下，越是要提高對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的警惕，因?yàn)檫@是企業(yè)正常經(jīng)營、企業(yè)家正常履職的前提和保障。

2019年，《財(cái)富》(中文版)與北京和昶律師事務(wù)所首次合作進(jìn)行“中國企業(yè)家法律風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查”，并發(fā)布了《2019中國企業(yè)家法律風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告》。2020年，這一調(diào)查繼續(xù)進(jìn)行，并形成了《2020中國企業(yè)家法律風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告》，從宏觀與微觀以及正反兩面，提示企業(yè)管理者必須關(guān)注與避免的“十大法律風(fēng)險(xiǎn)”。

1. “不合規(guī)”是最基本的風(fēng)險(xiǎn)

所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，說到底都是“人”的風(fēng)險(xiǎn)。如何通過合規(guī)計(jì)劃，讓企業(yè)中所有的人達(dá)成合規(guī)的共識(shí)，這是合規(guī)的出發(fā)點(diǎn)也是終點(diǎn)。有效的合規(guī)是外部環(huán)境與內(nèi)部動(dòng)力的有機(jī)結(jié)合，平等的外部市場(chǎng)、公平的法治環(huán)境、公司治理理念的提升，缺一不可，為企業(yè)創(chuàng)造良好的外部環(huán)境是整個(gè)社會(huì)的責(zé)任。

2. 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別出現(xiàn)誤判本身就是風(fēng)險(xiǎn)

識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)是合規(guī)的原點(diǎn)，整個(gè)合規(guī)體系都是基于此建立的。不同的行業(yè)、企業(yè)發(fā)展的不同階段，可能面臨不同的風(fēng)險(xiǎn)。醫(yī)藥行業(yè)的商業(yè)賄賂、互聯(lián)網(wǎng)公司的個(gè)人信息保護(hù)、平臺(tái)公司的內(nèi)容審查等，都是常見的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

合規(guī)體系是建立在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，以誠信為價(jià)值取向，在發(fā)展中識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，通過企業(yè)內(nèi)部舉報(bào)預(yù)警，外部行政監(jiān)管積極糾錯(cuò)，在這個(gè)過程中將企業(yè)的合規(guī)理念落實(shí)到實(shí)處，提升企業(yè)治理能力，才是真正的合規(guī)。

3. 公司章程：權(quán)益平衡、避免內(nèi)斗

中國廣闊的市場(chǎng)成就了中國的企業(yè)。因?yàn)槭袌?chǎng)和人口紅利，使得中國企業(yè)早期管理比較粗放，更看重規(guī)模、利益等有形價(jià)值，相對(duì)忽略企業(yè)文化和制度等無形價(jià)值的建設(shè)。規(guī)則意識(shí)不強(qiáng)限制了企業(yè)的發(fā)展，也引發(fā)了公司的內(nèi)部爭(zhēng)斗。內(nèi)斗的癥結(jié)，某種程度上都是公司章程制定和執(zhí)行的問題。

4. 股權(quán)配置：維護(hù)公司的“人合性”

股權(quán)的本質(zhì)，從法律的意義而言，就是股東對(duì)公司的產(chǎn)權(quán)；從經(jīng)營的角度而言，就是對(duì)公司的控制權(quán)。股權(quán)代表的既是權(quán)力和利益，也是責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。所以，一個(gè)公司的股權(quán)設(shè)計(jì)反映了它的權(quán)力架構(gòu)和精神特質(zhì)，有什么樣的股東和股權(quán)就有什么樣的公司。好的股權(quán)配置相當(dāng)于為公司架構(gòu)了一個(gè)穩(wěn)固的地基，對(duì)抗內(nèi)部股東的人性之惡和外部資本的入侵。

5. 新《證券法》背景下上市公司的信息披露責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)

2020年3月1日，新《證券法》正式實(shí)施，以全面推行注冊(cè)制為其核心內(nèi)容。證券發(fā)行從核準(zhǔn)制向注冊(cè)制轉(zhuǎn)變，投資決策由市場(chǎng)和投資者自主決定。將選擇權(quán)完全交給市場(chǎng)和投資者的前提是有充分的信息披露機(jī)制。

政府角色也從事前審核向事中、事后追責(zé)轉(zhuǎn)變，為了最終實(shí)現(xiàn)“寬進(jìn)嚴(yán)管”的證券市場(chǎng)監(jiān)督機(jī)制，新《證券法》進(jìn)一步明確了以行政處罰為主干，以刑事追究為后盾，以民事賠償為補(bǔ)充的“三位一體”責(zé)任追究體系。

6. 信息時(shí)代的數(shù)據(jù)安全和個(gè)人信息保護(hù)

數(shù)據(jù)不僅是數(shù)字經(jīng)濟(jì)的關(guān)鍵要素，也是信息時(shí)代重要的生產(chǎn)要素。在我國，數(shù)據(jù)安全更是被上升為與國家安全同等重要的地位。

大部分企業(yè)對(duì)網(wǎng)絡(luò)、數(shù)據(jù)安全缺乏足夠的重視，也缺乏相應(yīng)的責(zé)任感。企業(yè)對(duì)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)依賴越多，接入的設(shè)備也多，在把數(shù)據(jù)作為生產(chǎn)資料使用的同時(shí)，也應(yīng)當(dāng)把數(shù)據(jù)作為生產(chǎn)資料保護(hù)，這是現(xiàn)代企業(yè)應(yīng)當(dāng)樹立的重要觀念。

同時(shí)，個(gè)人信息保護(hù)的浪潮將席卷一切領(lǐng)域，以萎縮產(chǎn)業(yè)為代價(jià)的個(gè)人信息保護(hù)不可取，以侵害個(gè)人信息權(quán)利為代價(jià)的行業(yè)發(fā)展也不會(huì)長久。個(gè)人信息保護(hù)與企業(yè)發(fā)展，是在更高價(jià)值層面上的統(tǒng)一，不是“零和游戲”。

7. 互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)

借助信息科技技術(shù)，互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)造了一個(gè)更便利、高效、開放、惠民的新業(yè)態(tài)，成為社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展不可忽視的動(dòng)力引擎。但是，有機(jī)遇就有挑戰(zhàn)，有創(chuàng)新就有風(fēng)險(xiǎn)。沒有征信和風(fēng)控管理的加持，爆雷和被追刑責(zé)都不是意外。

8. 網(wǎng)絡(luò)信息內(nèi)容生態(tài)治理下的平臺(tái)責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)

我國對(duì)網(wǎng)絡(luò)信息內(nèi)容的治理是一個(gè)從無到有、不斷明晰的發(fā)展過程。即使平臺(tái)沒有直接實(shí)施或參與以上違法行為，只要違背其作為內(nèi)容管理主體的責(zé)任，就可能被行政機(jī)關(guān)采取懲戒措施，以及被侵權(quán)對(duì)象追究民事賠償責(zé)任。并且，在行政監(jiān)管收緊的同時(shí)，刑事法律風(fēng)險(xiǎn)也在加大。

9. 高利放貸及其衍生的法律風(fēng)險(xiǎn)

民間借貸以其靈活、簡(jiǎn)便、多樣性，在一定程度上彌補(bǔ)了銀行信貸的不足，解決了中小企業(yè)融資難的問題。但是，資本逐利的本性、現(xiàn)有法律法規(guī)的粗疏，以及我國征信體系的缺失，使得民間借貸難免異化成普遍的高利貸，且經(jīng)營性非法放貸、強(qiáng)勢(shì)討債、“套路貸”等都偏離了民間借貸的常態(tài)，滋生了一系列嚴(yán)重的社會(huì)問題，也給企業(yè)家?guī)矸娠L(fēng)險(xiǎn)。

10. 公共安全危機(jī)、安全生產(chǎn)與企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

在重大公共危機(jī)事件中，國家安全和社會(huì)安全高于一切，為了防范極端情況的出現(xiàn)，法律尤其是刑法會(huì)成為特定政策執(zhí)行的推動(dòng)者。在日常情況下不執(zhí)行某一政策，可能最多招致行政處罰，但是在有重大公共危機(jī)的特定情況下，可能引發(fā)刑事風(fēng)險(xiǎn)。在重大公共危機(jī)事件中，任何異化經(jīng)營行為的效應(yīng)都可能被放大，從而給企業(yè)招致嚴(yán)重的法律風(fēng)險(xiǎn)。

突發(fā)性公共危機(jī)是不可預(yù)計(jì)的低概率事件，安全生產(chǎn)事故則往往有因可循，危害巨大，嚴(yán)重的可能會(huì)演變?yōu)樯鐣?huì)事件，更值得企業(yè)重視。

這十大法律風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于企業(yè)管理者來說，盡管并不是必然發(fā)生的確定風(fēng)險(xiǎn)，但是對(duì)他們來說，即便只是小概率事件，也足以影響他們本人以及其企業(yè)的未來，因此也就必須加以重視，在現(xiàn)實(shí)經(jīng)營生產(chǎn)中加以規(guī)避。

在最新的調(diào)研數(shù)據(jù)中，我們看到了中國企業(yè)管理者對(duì)其有可能面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)的基本認(rèn)知與防范意識(shí)，同時(shí)也能窺見中國企業(yè)通常采取的防范法律風(fēng)險(xiǎn)的手段和措施。我們還發(fā)現(xiàn)，隨著中國公司的迅猛發(fā)展和公司治理的不斷完善，以及新經(jīng)濟(jì)樣態(tài)的出現(xiàn)與日漸成熟、新技術(shù)與既有企業(yè)業(yè)務(wù)的深度結(jié)合，在企業(yè)家規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)方面也出現(xiàn)了新的情況，避免公司內(nèi)部控制權(quán)之爭(zhēng)以及保證信息安全都成為企業(yè)管理者們開始關(guān)注的問題。

基于調(diào)研數(shù)據(jù)形成的《2020中國企業(yè)家法律風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告》，通過對(duì)數(shù)據(jù)的分析，從企業(yè)家對(duì)其自身可能面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知、預(yù)警以及應(yīng)對(duì)等維度進(jìn)行審視，對(duì)其有效預(yù)防和妥善處置法律風(fēng)險(xiǎn)的措施進(jìn)行探究，盡可能繪制出完整的企業(yè)家法律風(fēng)險(xiǎn)圖譜。

以下為本次調(diào)研的部分核心發(fā)現(xiàn)：

合規(guī)體系建設(shè)仍是企業(yè)自我完善、自我保護(hù)的最核心措施。

調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，98.8%的受訪對(duì)象報(bào)告其所在企業(yè)已經(jīng)具有設(shè)立合規(guī)體系的多項(xiàng)措施，相比上年增長了2.8個(gè)百分點(diǎn)。有72%的受訪者表示其所在企業(yè)將“合規(guī)經(jīng)營”作為公司目標(biāo)，這一比例較2019年的調(diào)研增加了10個(gè)百分點(diǎn)，而堅(jiān)守“合規(guī)”這一底線，是企業(yè)管理者規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)的最低要求。許多企業(yè)將對(duì)合規(guī)的重視，貫徹到企業(yè)管理與經(jīng)營的各個(gè)方面。

“獨(dú)立”是合規(guī)體系存在和發(fā)揮法律風(fēng)險(xiǎn)防范作用的基本前提。遺憾的是，對(duì)獨(dú)立性的重視程度還沒有表現(xiàn)得足夠強(qiáng)烈。

公司規(guī)模的大小在“有專門的合規(guī)部門(或人員)”這個(gè)議題上存在顯著差異，根據(jù)受訪者反饋的數(shù)據(jù)，56%的1,000人以上公司有專門的合規(guī)部門或人員，在1,000人以下的公司，這個(gè)比例只有24%。如果按照不同行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)來看，銀行/金融業(yè)對(duì)專門的合規(guī)部門(或人員)的重視程度最高，貫徹意愿最強(qiáng)。在所有受訪者歸屬的行業(yè)中整體均值為34%的情況下，銀行/金融業(yè)對(duì)“專門的合規(guī)部門(或人員)”措施的實(shí)施比例達(dá)到60%，而最低的非金融服務(wù)業(yè)(文化/傳媒/娛樂)僅為19%。這體現(xiàn)了不同行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)該企業(yè)以建設(shè)合規(guī)體系來規(guī)避的不同動(dòng)力。

丁繼華 北京新世紀(jì)跨國公司研究所副所長，全國企業(yè)合規(guī)委員會(huì)專家委員會(huì)專家

近年來，各發(fā)達(dá)國家及國際組織開展了強(qiáng)化企業(yè)合規(guī)管理，防止企業(yè)不當(dāng)行為。各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求企業(yè)在內(nèi)部建立有效的合規(guī)管理體系，對(duì)企業(yè)可能產(chǎn)生的不當(dāng)行為開展自我預(yù)防、監(jiān)督與應(yīng)對(duì)，從而達(dá)到防止不當(dāng)行為目的。事實(shí)上，從企業(yè)實(shí)踐來看，建立有效的合規(guī)管理體系可以增強(qiáng)企業(yè)的治理、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控機(jī)制的有效性，提升形象，促進(jìn)穩(wěn)健經(jīng)營。企業(yè)可以從組織、制度、機(jī)制與文化四個(gè)維度來建立有效的合規(guī)管理體系：健全合規(guī)管理組織體系；完備合規(guī)管理制度體系；完善合規(guī)管理運(yùn)行機(jī)制；培育誠信合規(guī)文化的氛圍。

銀行/金融業(yè)常規(guī)上被認(rèn)為日常運(yùn)行中的管理經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)更大

在調(diào)研數(shù)據(jù)中，這反映在該行業(yè)對(duì)員工行為的規(guī)范高度重視。在與這一話題相關(guān)的所有問題中，銀行/金融業(yè)受訪者給予正向反饋的比例最高。

無論是“制定合規(guī)手冊(cè)和員工行為準(zhǔn)則”、“進(jìn)行全面的合規(guī)培訓(xùn)”、“對(duì)違規(guī)員工進(jìn)行公開處罰”、“對(duì)舉報(bào)事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查并公開處理”，還是“根據(jù)監(jiān)管要求，不斷調(diào)整合規(guī)程序和流程”，銀行/金融業(yè)都遠(yuǎn)高于各行業(yè)整體均值。

對(duì)服務(wù)對(duì)象信息的收集，應(yīng)該遵循最小限度收集原則，銀行/金融業(yè)，恰恰是這一領(lǐng)域違法犯罪的高發(fā)區(qū)。

幾乎所有公司，對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全與個(gè)人信息保護(hù)都已經(jīng)予以關(guān)注。不同之處在于，不同的企業(yè)，關(guān)注的方式、方法、角度和程度有差異。

公司的股權(quán)配置決定了公司的權(quán)力結(jié)構(gòu)。好的權(quán)力結(jié)構(gòu)能夠讓公司快速、正確決策，壞的權(quán)力結(jié)構(gòu)則讓股東陷入內(nèi)部?jī)A軋，輕則公司陷入僵局，重則一方身陷囹圄，公司也元?dú)獯髠?/div>

調(diào)研數(shù)據(jù)顯示，在“大股東與配偶簽訂婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)分配協(xié)議，排除離婚對(duì)股權(quán)歸屬和行使的影響”這一問題上，消費(fèi)品行業(yè)的受訪者中有15%表示自己所屬企業(yè)對(duì)此已經(jīng)加以重視，這一比例比整體均值高6個(gè)百分點(diǎn)?！瓣P(guān)于股東能否對(duì)外轉(zhuǎn)讓股權(quán)，以及如何實(shí)現(xiàn)股權(quán)轉(zhuǎn)讓”，國有企業(yè)股東之間有明確約定的比例最高，為39%，民營企業(yè)最低，為31%；教育服務(wù)業(yè)在行業(yè)分類中，對(duì)此有規(guī)定的比例最高，超過50%，最低的為消費(fèi)品行業(yè)，為24%。

通過《2020中國企業(yè)家法律風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告》揭示的信息，我們可以發(fā)現(xiàn)，在強(qiáng)調(diào)以合規(guī)避免刑事法律風(fēng)險(xiǎn)之外，管理者和企業(yè)的誠信，本身就是商業(yè)的根基，只有打牢這個(gè)根基，企業(yè)才能基業(yè)長青，企業(yè)管理者才能立于不敗之地。

正如北京和昶律師事務(wù)所主任鄒佳銘所說的，“在任何社會(huì)、任何時(shí)代，行政處罰和刑罰固然能夠懲罰錯(cuò)誤的行為，但是不能消除人性中的私欲、貪婪。而且處罰就像雙刃劍，在懲罰的同時(shí)一定會(huì)傷害社會(huì)的生產(chǎn)力，這又走到了它促進(jìn)社會(huì)發(fā)展的反面。好的制度不一定是最快、最絕對(duì)的，但它用一套機(jī)制逐步培育一個(gè)透明、誠信的市場(chǎng)，遏制人性之惡?！保ㄘ?cái)富中文網(wǎng)）

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