2022年12月8日,財富(中文版)、華港聯(lián)合家族辦公室在上海聯(lián)合發(fā)布《2022中國新經(jīng)濟家族辦公室白皮書》(以下簡稱“白皮書”)并舉行媒體發(fā)布會。白皮書對新經(jīng)濟家族辦公室的特點和趨勢做出了梳理,對這些大變局下依然堅持創(chuàng)新與耕耘并獲取了豐厚回報的創(chuàng)新者有了深層次的理解。
通過對新經(jīng)濟領(lǐng)域超高凈值人群進行問卷調(diào)研與訪談,我們看到新經(jīng)濟創(chuàng)新者面對充滿挑戰(zhàn)的大環(huán)境,依舊保持理性和樂觀。對于中國未來長期看好的他們期待自己的事業(yè)能夠穿越周期,以奮斗和創(chuàng)新“守得云開見月明”。同時,身家迅速積累的新經(jīng)濟超高凈值人群急需一個能夠幫助他們管理家庭資產(chǎn)的“財富管家”,而家族辦公室無疑是近兩年最受青睞的財富管理模式之一。
財富研究院與華港聯(lián)合家族辦公室共同對73位50歲以下,家庭金融資產(chǎn)在2,000萬美元以上的新經(jīng)濟領(lǐng)域超高凈值人群進行問卷調(diào)研與訪談,他們或是已上市或估值10億美元及以上企業(yè)的創(chuàng)始團隊或CEO,或是新經(jīng)濟領(lǐng)域回報頗豐的投資人,他們普遍接受過良好的教育,對科技推動社會進步有著不可動搖的信念。本報告通過與華港聯(lián)合家族辦公室緊密合作,通過深挖新經(jīng)濟超高凈值人群的心理動向,充分反映了中國新經(jīng)濟人群對于時局和個人家庭資產(chǎn)方面的認(rèn)知與規(guī)劃,寄希望為服務(wù)新經(jīng)濟領(lǐng)域人群的家族辦公室與其他服務(wù)機構(gòu)提供決策依據(jù)與發(fā)展方向,從而助力整個中國新經(jīng)濟領(lǐng)域的發(fā)展。
我們看到,與中國風(fēng)險投資一同成長起來的新經(jīng)濟領(lǐng)域超高凈值人群對投資有自己獨到的理解,他們更相信自身邏輯分析帶來的理性判斷而非不經(jīng)加工的外界信息輸入,他們更相信“專業(yè)”而非“名氣”。生活上他們更追求豐富的經(jīng)歷與內(nèi)心世界的富足而非財富自由帶來的奢華生活,他們更希望回饋社會而非一味追求財富的增加,他們更具全球視野而非偏安一隅……但我們認(rèn)為,新經(jīng)濟超高凈值人群最大的特點是在充滿未知的環(huán)境下依然能夠保持理性和樂觀。
新經(jīng)濟領(lǐng)域發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢
中國宏觀社會處在百年未有的變局之中,面臨疫情的持續(xù)、地緣政治變化、國際金融環(huán)境變化等不確定性問題。近年來,中國不論從政策頂層設(shè)計還是實際政策執(zhí)行上,都體現(xiàn)出了對于新經(jīng)濟企業(yè)發(fā)展的高度關(guān)注與期待。
白皮書顯示,新經(jīng)濟企業(yè)具有研發(fā)投入高、產(chǎn)出周期長的特點,資本的注入保障了新經(jīng)濟企業(yè)的可持續(xù)運營,推動了企業(yè)創(chuàng)新能力的提升。在未來,資本對新經(jīng)濟企業(yè)的支持作用將不斷深化,進一步發(fā)揮“孵化器”和“助推器”的作用,引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向。
新經(jīng)濟超高凈值人群與家族辦公室
財富研究院估算,截至2021年底,中國大陸新經(jīng)濟超高凈值人群數(shù)量達2.4萬人,在過去5年內(nèi)保持34%的年均復(fù)合增長率,金融資產(chǎn)總額達到了1.2萬億美元。
關(guān)鍵發(fā)現(xiàn):年輕化是新一代新經(jīng)濟超高凈值人群最主要的特征之一,他們是與風(fēng)險投資一同成長的一代,資本也加速了這一代創(chuàng)變者的財富積累速度。作為時代奮進者的他們有理想、肯擔(dān)當(dāng),堅持以創(chuàng)新為基推動社會進步。
關(guān)鍵發(fā)現(xiàn):新經(jīng)濟超高凈值人群的一大特點是財富管理與投資知識的豐富,在全球形勢不確定的背景下,他們對于財富與資產(chǎn)的安全性重視程度提升。
關(guān)鍵發(fā)現(xiàn):積極擔(dān)當(dāng)社會責(zé)任的新經(jīng)濟超高凈值人群傾向于將更多的財富投入到社會做貢獻。一方面,他們立足于以創(chuàng)新性和可持續(xù)方式在整體市場中尋找解決方案,以求有效解決社會當(dāng)下亟待解決的問題,另一方面,他們愿意通過慈善公益事業(yè)來回饋社會,并希望能精準(zhǔn)幫助到社會的弱勢群體。
關(guān)鍵發(fā)現(xiàn):擁有國際視野并深度受益于全球化發(fā)展的新經(jīng)濟超高凈值人群對于全球化資產(chǎn)配置、投資和生活等大都有清晰的認(rèn)知與傾向。一方面,家國情懷與市場了解程度使得他們將絕大部分精力和資產(chǎn)依然放在中國大陸。對于中國未來長期看好的他們期待自己的事業(yè)能夠穿越周期,等待大環(huán)境完成調(diào)整。另一方面,出于自身家庭資產(chǎn)的多元配置對于跨境資產(chǎn)分配也有著較之前更高的需求。
關(guān)鍵發(fā)現(xiàn):家族辦公室是新經(jīng)濟超高凈值人群近兩年最受青睞的財富管理模式之一。家族辦公室的全球化資產(chǎn)配置能力強,能夠保障隱私與信息安全,使得關(guān)注財富安全與傳承的新經(jīng)濟人群傾向于選擇家族辦公室。
關(guān)鍵發(fā)現(xiàn):新經(jīng)濟人群對家族辦公室的期待,在于成為幫助他們實現(xiàn)自身需求的“伙伴”,如父母及家庭成員的健康管理,下一代的規(guī)劃和培養(yǎng),家辦高度定制化服務(wù)。這也對家族辦公室的服務(wù)能力提出了更高的要求。期待家族辦公室對于新經(jīng)濟人群的幫助,能讓他們更專注于創(chuàng)新中去,為社會進步奉獻出更大的力量。
新經(jīng)濟家族辦公室發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢
在后疫情時代,家族辦公室圍繞幫助家族更好實現(xiàn)家族目標(biāo)這一宗旨,利用數(shù)字化等手段不斷拓寬業(yè)務(wù)布局,提高業(yè)務(wù)能力,以尋求更多元發(fā)展。在中國,家族辦公室起步較晚但發(fā)展迅猛。在數(shù)量呈現(xiàn)井噴趨勢的背景下,仍存在專門服務(wù)新經(jīng)濟超高凈值人群家族辦公室短缺、專業(yè)人才短缺的問題。
近年來,隨著高凈值人群對于數(shù)字化需求的提升,家族辦公室紛紛開始數(shù)字化轉(zhuǎn)型,以建立“一站式”金融投資服務(wù)平臺。白皮書從歐美、亞太和中國三個角度,具體闡述了家族辦公室數(shù)字化轉(zhuǎn)型的趨勢。在歐美地區(qū),現(xiàn)階段大量金融科技公司都在為不同的家族辦公室打造云計算以及數(shù)據(jù)管理方案,其中Open Banking(開放銀行)最為流行。亞太區(qū)的財富管理市場在過去幾十年中取得了巨大的增長,隨著該地區(qū)財富管理市場的增長,新經(jīng)濟、新財富、新需求的形成以及疫情的影響,推動越來越多的數(shù)字化解決方案提供商參與,正在重塑傳統(tǒng)財富管理市場的游戲規(guī)則。中國新經(jīng)濟超高凈值人群本身業(yè)務(wù)大多由科技賦能,數(shù)字化、智能化等技術(shù)為導(dǎo)向的需求在這類人群眼中屬于基礎(chǔ)設(shè)施。他們很難接受數(shù)字化程度不高的家族辦公室服務(wù),也影響他們對數(shù)字化程度不高的財富管理機構(gòu)對新經(jīng)濟領(lǐng)域投資能力的認(rèn)可程度。可以預(yù)見,未來中國家族辦公室的數(shù)字化轉(zhuǎn)型將會不斷加速與深化,中國將成為數(shù)字化家族辦公室的主要市場之一。
白皮書中總結(jié)到,在全球局勢依然不明朗的當(dāng)下,堅持創(chuàng)新是最值得繼續(xù)并且為之保持信念的行動。縱觀全球發(fā)展史,每一次動蕩與變革之后,最終沖破迷霧的成功者,無不是專注自身領(lǐng)域創(chuàng)新,不斷挑戰(zhàn)自我的創(chuàng)業(yè)者們。我們也相信,為服務(wù)創(chuàng)新者們而不斷革新的家族辦公室們,也會為中國的新經(jīng)濟領(lǐng)域創(chuàng)新人群保駕護航,與他們一起擁抱不確定,實現(xiàn)持續(xù)成長并穿越周期。(財富中文網(wǎng))