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2022年12月8日，財(cái)富（中文版）、華港聯(lián)合家族辦公室在上海聯(lián)合發(fā)布《2022中國(guó)新經(jīng)濟(jì)家族辦公室白皮書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“白皮書(shū)”）并舉行媒體發(fā)布會(huì)。白皮書(shū)對(duì)新經(jīng)濟(jì)家族辦公室的特點(diǎn)和趨勢(shì)做出了梳理，對(duì)這些大變局下依然堅(jiān)持創(chuàng)新與耕耘并獲取了豐厚回報(bào)的創(chuàng)新者有了深層次的理解。

通過(guò)對(duì)新經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域超高凈值人群進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)研與訪談，我們看到新經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新者面對(duì)充滿挑戰(zhàn)的大環(huán)境，依舊保持理性和樂(lè)觀。對(duì)于中國(guó)未來(lái)長(zhǎng)期看好的他們期待自己的事業(yè)能夠穿越周期，以?shī)^斗和創(chuàng)新“守得云開(kāi)見(jiàn)月明”。同時(shí)，身家迅速積累的新經(jīng)濟(jì)超高凈值人群急需一個(gè)能夠幫助他們管理家庭資產(chǎn)的“財(cái)富管家”，而家族辦公室無(wú)疑是近兩年最受青睞的財(cái)富管理模式之一。

財(cái)富研究院與華港聯(lián)合家族辦公室共同對(duì)73位50歲以下，家庭金融資產(chǎn)在2,000萬(wàn)美元以上的新經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域超高凈值人群進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)研與訪談，他們或是已上市或估值10億美元及以上企業(yè)的創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)或CEO，或是新經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域回報(bào)頗豐的投資人，他們普遍接受過(guò)良好的教育，對(duì)科技推動(dòng)社會(huì)進(jìn)步有著不可動(dòng)搖的信念。本報(bào)告通過(guò)與華港聯(lián)合家族辦公室緊密合作，通過(guò)深挖新經(jīng)濟(jì)超高凈值人群的心理動(dòng)向，充分反映了中國(guó)新經(jīng)濟(jì)人群對(duì)于時(shí)局和個(gè)人家庭資產(chǎn)方面的認(rèn)知與規(guī)劃，寄希望為服務(wù)新經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域人群的家族辦公室與其他服務(wù)機(jī)構(gòu)提供決策依據(jù)與發(fā)展方向，從而助力整個(gè)中國(guó)新經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的發(fā)展。

我們看到，與中國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投資一同成長(zhǎng)起來(lái)的新經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域超高凈值人群對(duì)投資有自己獨(dú)到的理解，他們更相信自身邏輯分析帶來(lái)的理性判斷而非不經(jīng)加工的外界信息輸入，他們更相信“專(zhuān)業(yè)”而非“名氣”。生活上他們更追求豐富的經(jīng)歷與內(nèi)心世界的富足而非財(cái)富自由帶來(lái)的奢華生活，他們更希望回饋社會(huì)而非一味追求財(cái)富的增加，他們更具全球視野而非偏安一隅……但我們認(rèn)為，新經(jīng)濟(jì)超高凈值人群最大的特點(diǎn)是在充滿未知的環(huán)境下依然能夠保持理性和樂(lè)觀。

新經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域發(fā)展及趨勢(shì)

中國(guó)宏觀社會(huì)處在百年未有的變局之中，面臨疫情的持續(xù)、地緣政治變化、國(guó)際金融環(huán)境變化等不確定性問(wèn)題。近年來(lái)，中國(guó)不論從政策頂層設(shè)計(jì)還是實(shí)際政策執(zhí)行上，都體現(xiàn)出了對(duì)于新經(jīng)濟(jì)企業(yè)發(fā)展的高度關(guān)注與期待。

白皮書(shū)顯示，新經(jīng)濟(jì)企業(yè)具有研發(fā)投入高、產(chǎn)出周期長(zhǎng)的特點(diǎn)，資本的注入保障了新經(jīng)濟(jì)企業(yè)的可持續(xù)運(yùn)營(yíng)，推動(dòng)了企業(yè)創(chuàng)新能力的提升。在未來(lái)，資本對(duì)新經(jīng)濟(jì)企業(yè)的支持作用將不斷深化，進(jìn)一步發(fā)揮“孵化器”和“助推器”的作用，引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向。

新經(jīng)濟(jì)超高凈值人群與家族辦公室

財(cái)富研究院估算，截至2021年底，中國(guó)大陸新經(jīng)濟(jì)超高凈值人群數(shù)量達(dá)2.4萬(wàn)人，在過(guò)去5年內(nèi)保持34%的年均復(fù)合增長(zhǎng)率，金融資產(chǎn)總額達(dá)到了1.2萬(wàn)億美元。

關(guān)鍵發(fā)現(xiàn)：年輕化是新一代新經(jīng)濟(jì)超高凈值人群最主要的特征之一，他們是與風(fēng)險(xiǎn)投資一同成長(zhǎng)的一代，資本也加速了這一代創(chuàng)變者的財(cái)富積累速度。作為時(shí)代奮進(jìn)者的他們有理想、肯擔(dān)當(dāng)，堅(jiān)持以創(chuàng)新為基推動(dòng)社會(huì)進(jìn)步。

關(guān)鍵發(fā)現(xiàn)：新經(jīng)濟(jì)超高凈值人群的一大特點(diǎn)是財(cái)富管理與投資知識(shí)的豐富，在全球形勢(shì)不確定的背景下，他們對(duì)于財(cái)富與資產(chǎn)的安全性重視程度提升。

關(guān)鍵發(fā)現(xiàn)：積極擔(dān)當(dāng)社會(huì)責(zé)任的新經(jīng)濟(jì)超高凈值人群傾向于將更多的財(cái)富投入到社會(huì)做貢獻(xiàn)。一方面，他們立足于以創(chuàng)新性和可持續(xù)方式在整體市場(chǎng)中尋找解決方案，以求有效解決社會(huì)當(dāng)下亟待解決的問(wèn)題，另一方面，他們?cè)敢馔ㄟ^(guò)慈善公益事業(yè)來(lái)回饋社會(huì)，并希望能精準(zhǔn)幫助到社會(huì)的弱勢(shì)群體。

關(guān)鍵發(fā)現(xiàn)：擁有國(guó)際視野并深度受益于全球化發(fā)展的新經(jīng)濟(jì)超高凈值人群對(duì)于全球化資產(chǎn)配置、投資和生活等大都有清晰的認(rèn)知與傾向。一方面，家國(guó)情懷與市場(chǎng)了解程度使得他們將絕大部分精力和資產(chǎn)依然放在中國(guó)大陸。對(duì)于中國(guó)未來(lái)長(zhǎng)期看好的他們期待自己的事業(yè)能夠穿越周期，等待大環(huán)境完成調(diào)整。另一方面，出于自身家庭資產(chǎn)的多元配置對(duì)于跨境資產(chǎn)分配也有著較之前更高的需求。

關(guān)鍵發(fā)現(xiàn)：家族辦公室是新經(jīng)濟(jì)超高凈值人群近兩年最受青睞的財(cái)富管理模式之一。家族辦公室的全球化資產(chǎn)配置能力強(qiáng)，能夠保障隱私與信息安全，使得關(guān)注財(cái)富安全與傳承的新經(jīng)濟(jì)人群傾向于選擇家族辦公室。

關(guān)鍵發(fā)現(xiàn)：新經(jīng)濟(jì)人群對(duì)家族辦公室的期待，在于成為幫助他們實(shí)現(xiàn)自身需求的“伙伴”，如父母及家庭成員的健康管理，下一代的規(guī)劃和培養(yǎng)，家辦高度定制化服務(wù)。這也對(duì)家族辦公室的服務(wù)能力提出了更高的要求。期待家族辦公室對(duì)于新經(jīng)濟(jì)人群的幫助，能讓他們更專(zhuān)注于創(chuàng)新中去，為社會(huì)進(jìn)步奉獻(xiàn)出更大的力量。

新經(jīng)濟(jì)家族辦公室發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢(shì)

在后疫情時(shí)代，家族辦公室圍繞幫助家族更好實(shí)現(xiàn)家族目標(biāo)這一宗旨，利用數(shù)字化等手段不斷拓寬業(yè)務(wù)布局，提高業(yè)務(wù)能力，以尋求更多元發(fā)展。在中國(guó)，家族辦公室起步較晚但發(fā)展迅猛。在數(shù)量呈現(xiàn)井噴趨勢(shì)的背景下，仍存在專(zhuān)門(mén)服務(wù)新經(jīng)濟(jì)超高凈值人群家族辦公室短缺、專(zhuān)業(yè)人才短缺的問(wèn)題。

近年來(lái)，隨著高凈值人群對(duì)于數(shù)字化需求的提升，家族辦公室紛紛開(kāi)始數(shù)字化轉(zhuǎn)型，以建立“一站式”金融投資服務(wù)平臺(tái)。白皮書(shū)從歐美、亞太和中國(guó)三個(gè)角度，具體闡述了家族辦公室數(shù)字化轉(zhuǎn)型的趨勢(shì)。在歐美地區(qū)，現(xiàn)階段大量金融科技公司都在為不同的家族辦公室打造云計(jì)算以及數(shù)據(jù)管理方案，其中Open Banking（開(kāi)放銀行）最為流行。亞太區(qū)的財(cái)富管理市場(chǎng)在過(guò)去幾十年中取得了巨大的增長(zhǎng)，隨著該地區(qū)財(cái)富管理市場(chǎng)的增長(zhǎng)，新經(jīng)濟(jì)、新財(cái)富、新需求的形成以及疫情的影響，推動(dòng)越來(lái)越多的數(shù)字化解決方案提供商參與，正在重塑傳統(tǒng)財(cái)富管理市場(chǎng)的游戲規(guī)則。中國(guó)新經(jīng)濟(jì)超高凈值人群本身業(yè)務(wù)大多由科技賦能，數(shù)字化、智能化等技術(shù)為導(dǎo)向的需求在這類(lèi)人群眼中屬于基礎(chǔ)設(shè)施。他們很難接受數(shù)字化程度不高的家族辦公室服務(wù)，也影響他們對(duì)數(shù)字化程度不高的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)對(duì)新經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域投資能力的認(rèn)可程度?？梢灶A(yù)見(jiàn)，未來(lái)中國(guó)家族辦公室的數(shù)字化轉(zhuǎn)型將會(huì)不斷加速與深化，中國(guó)將成為數(shù)字化家族辦公室的主要市場(chǎng)之一。

白皮書(shū)中總結(jié)到，在全球局勢(shì)依然不明朗的當(dāng)下，堅(jiān)持創(chuàng)新是最值得繼續(xù)并且為之保持信念的行動(dòng)。縱觀全球發(fā)展史，每一次動(dòng)蕩與變革之后，最終沖破迷霧的成功者，無(wú)不是專(zhuān)注自身領(lǐng)域創(chuàng)新，不斷挑戰(zhàn)自我的創(chuàng)業(yè)者們。我們也相信，為服務(wù)創(chuàng)新者們而不斷革新的家族辦公室們，也會(huì)為中國(guó)的新經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域創(chuàng)新人群保駕護(hù)航，與他們一起擁抱不確定，實(shí)現(xiàn)持續(xù)成長(zhǎng)并穿越周期。