美國司法部反洗錢部門繼續(xù)對全球最大的加密貨幣交易平臺幣安進(jìn)行調(diào)查。美國司法部反洗錢部門已經(jīng)要求幣安自愿交出有關(guān)其發(fā)現(xiàn)的非法交易和招募美國客戶的信息，幣安CEO趙長鵬、其他12名高管以及合作伙伴關(guān)的相關(guān)信息也包括在內(nèi)，知情人士稱，美國當(dāng)局正在調(diào)查幣安是否違反了《銀行保密法》。
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全球最大的加密貨幣交易所。2017年，幣安由趙長鵬創(chuàng)立于中國上海，但2017年9月起，中國政府下令禁止加密貨幣交易，幣安便將服務(wù)器及總部遷移至日本。截至2022年7月，幣安控制了全球一半以上的加密貨幣交易市場，當(dāng)月處理的交易價(jià)值超過2萬億美元。幣安創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行趙長鵬在中國出生，在加拿大接受教育，并擁有加拿大國籍。
繼續(xù)調(diào)查，而不是首次調(diào)查。9月2日，據(jù)稱，美國司法部反洗錢部門繼續(xù)對幣安進(jìn)行調(diào)查。美國司法部反洗錢部門已經(jīng)要求幣安自愿交出有關(guān)其發(fā)現(xiàn)的非法交易和招募美國客戶的信息，幣安CEO趙長鵬、其他12名高管以及合作伙伴的相關(guān)信息也包括在內(nèi)，知情人士稱，美國當(dāng)局正在調(diào)查幣安是否違反了《銀行保密法》。當(dāng)日，幣安幣日內(nèi)一度跌近3%。
第一次調(diào)查曠日持久，但仍未有任何結(jié)論。路透社周四（9月1日）報(bào)導(dǎo)說，他們看到的一份2020年底美國司法部發(fā)出的書面請求顯示，要求幣安提供有關(guān)其反洗錢檢查的大量內(nèi)部記錄，以及涉及其首席執(zhí)行官和創(chuàng)始人趙長鵬的通信。法部的洗錢部門還要求幣安自愿交出趙長鵬和其他12名高管和合伙人的信息，內(nèi)容包括幣安對非法交易的檢測和對美國客戶的招募。此外，還要求幣安提供任何帶有“文件被銷毀、更改或從幣安的文件中刪除”或“從美國轉(zhuǎn)移”指示的公司記錄。在2020年的請求中，司法部要求獲得所有有關(guān)幣安需要遵守《銀行保密法》的員工文件，打擊非法金融的政策細(xì)節(jié)，以及它向當(dāng)局提交的任何可疑的金融活動報(bào)告。幣安還被要求提供參與勒索軟件、恐怖主義和暗網(wǎng)市場的用戶，以及與美國制裁對象的任何交易信息。司法部還要求提供有關(guān)建立幣安美國業(yè)務(wù)的文件。其要求13名高管和合伙人就“創(chuàng)建幣安美國及其和幣安的關(guān)系”進(jìn)行溝通，其中包括：趙長鵬、他的聯(lián)合創(chuàng)始人何一，以及首席合規(guī)官塞繆爾·林。
接受SEC調(diào)查。2022年6月，彭博社報(bào)導(dǎo)，美國證券交易委員會調(diào)查幣安在2017的首次代幣發(fā)行（ICO）是否涉及違反證券法。
美國司法部正在調(diào)查弊安是否違反了《銀行保密法》。該法律要求，如果加密貨幣交易所在美國開展“大量”業(yè)務(wù)，他們需要向財(cái)政部注冊，并遵守反洗錢要求。該法律旨在保護(hù)美國金融系統(tǒng)免受非法金融的影響，最高懲罰刑期是10年。
幣安的重大隱患。一是支持反洗錢，路透社發(fā)現(xiàn)，幣安合規(guī)計(jì)劃中有漏洞，使犯罪分子通過交易所洗了至少23.5億美元的非法資金；二是保密性差，路透社稱，直到2021年中旬，幣安的客戶只需用一個電子郵件地址注冊就可以進(jìn)行加密貨幣交易。幣安對路透社的調(diào)查結(jié)果提出異議。該交易所表示，它正在“推動更高的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)”，并尋求“進(jìn)一步提高我們檢測平臺上非法加密貨幣活動的能力”；三是幣安的公司結(jié)構(gòu)不透明，該公司拒絕透露其主要交易所Binance.com的所有權(quán)或位置的細(xì)節(jié)。
被處罰。今年7月，荷蘭央行對幣安處以逾300萬歐元的罰款，理由是其運(yùn)營違反了金融犯罪法律。2021年6月，英國金融行為監(jiān)管局宣布幣安在英國不得開展與受監(jiān)管金融活動有關(guān)的業(yè)務(wù)。
美國劍指加密貨幣交易所。美國對加密貨幣交易所展開越來越多的審查。包括財(cái)政部長耶倫在內(nèi)的政府高層人士今年都公開支持對該行業(yè)進(jìn)行更多監(jiān)管。今年2月，司法部成立了一個國家加密貨幣執(zhí)法小組，用于“應(yīng)對涉及這些技術(shù)的犯罪增長”，重點(diǎn)是調(diào)查加密貨幣交易所。自去年以來，全世界有十幾個金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對幣安發(fā)出了警告，稱其要么為沒有執(zhí)照的用戶提供服務(wù)，要么違反了反洗錢規(guī)則。
幣安面臨的一系列調(diào)查表明，美國將對加密貨幣采取更為嚴(yán)格的監(jiān)管，加密貨幣到了多事之秋。（財(cái)富中文網(wǎng)）
作者王衍行為財(cái)富中文網(wǎng)專欄作家，中國人民大學(xué)重陽金融研究院高級研究員、中國銀行業(yè)協(xié)會前副秘書長。
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編輯：杜曉蕾
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