??? 《財富》全球科技論壇于11月7日至8日在廣州舉辦。 高盛合伙人兼首席策略官Stephanie Cohen出席并接受《財富》賴新基采訪,對話聚焦技術轉型。
Stephanie Cohen在演講中表示,高盛進入中國市場已經有25年的時間,這是增長戰(zhàn)略中的一個重要組成部分,高盛剛剛獲得了51%的股權就可以成立企業(yè)的批準。
她表示,高盛在中國的業(yè)務增長得相當不錯,特別是在資本市場和資產管理方面,這些傳統(tǒng)的業(yè)務在中國市場中是不錯的,還有像咨詢、資產的管理、投資業(yè)務都不錯。
“中國是高盛非常重要的一個市場,包括在國際整個市場中都是如此?!?/p>
以下為對話實錄:
賴新基:你提到了并購策略的問題,這是你曾經負責過的業(yè)務。高盛的策略是什么呢?
Stephanie Cohen:我剛剛加入到高盛的時候,我也問我自己這么個問題。非常重要的一點是,高盛內部的人士,我們要找到如何把我們的戰(zhàn)略清楚地向公眾表達出來。
第一,要不斷地加強我們現有的業(yè)務,包括傳統(tǒng)的業(yè)務,咨詢的業(yè)務、資產管理的業(yè)務等等,這些業(yè)務需要進一步地在全球發(fā)展。
另外,轉型。我們要使我們收入的來源更加多元化,像銀行的交易、消費者的一些業(yè)務,包括另類的投資等等,還有像融資等等。
第三方面,要進一步提高運行效率。一說到這個問題大家就覺得是“削減成本”,其實并不是這樣。我們作為一家銀行,在2008年的時候作為一家銀行你可以收儲了,一方面讓我們的融資效率進一步提高。其實我們內部的分工只有自己人才會在乎,我們的顧客并不在乎我們內部是怎么分成各個部門的。公司、機構、個人各個方面的業(yè)務,我們希望各個部門都是用一種高盛的方式和客戶打交道的。
賴新基:一談到高盛,我想說一下中國的情況,高盛現在在中國已經有很長時間,給我們介紹一下高盛在中國的情況,特別是最新的進展。
Stephanie Cohen:我們進入中國市場已經有25年的時間,這是我們增長戰(zhàn)略中的一個重要組成部分,我們剛剛獲得了51%的股權就可以成立企業(yè)的批準。同時我們在中國的業(yè)務增長得相當不錯,特別是在資本市場和資產管理方面,這些傳統(tǒng)的業(yè)務在中國市場中是不錯的,還有像咨詢、資產的管理、投資業(yè)務都不錯。中國是高盛非常重要的一個市場,包括在國際整個市場中都是如此。
賴新基:你提到51%,原來的合資企業(yè)是不能到51%是嗎?
Stephanie Cohen:是這樣,現在事情正在進展之中,大多數美國的投資銀行,最后我們希望能從51%獲得100%,這是我們一直和中國政府溝通做的事情。
Stephanie Cohen:我剛剛去過深圳,在深圳一直待到了昨天,我們去過深圳的一家加速器的企業(yè),包括還有像機器人的企業(yè),還有其它做硬件的企業(yè),它們經常說的是“他們在深圳生產的效率要比其它地方高得多”。這些人從哪里來呢?不僅是來自深圳,而是來自世界的各地,包括來自北美的一些人士,包括歐洲的員工,還有中國其它地方的員工,在深圳不會覺得中美經濟會脫鉤,會覺得兩國的經濟非常緊密聯系在一起,中國有中國的專長,美國有美國的專長,我們可以繼續(xù)開展合作。最近我們又看了一家企業(yè),這家企業(yè)給我們介紹他們如何在美國拓展業(yè)務。
賴新基:消費者銀行在美國不斷發(fā)展,為什么消費者在高盛的150年的歷史中第一次占據了這樣的位置?
Stephanie Cohen:是的,這和高盛的歷史有關系。我們現在不是一個零售的銀行,很長的時間里面,包括在中國還有在其他國家都沒有這一塊業(yè)務。現在高盛的一個想法是,我們認為中國是能夠看到世界上更多變化的國家,銀行成為他們生活中的一個重要的組成部分,各個環(huán)節(jié)都需要有。大家都喜歡看手機上的東西,這是個變化非??斓膰遥覀冃枰_設各種網點,當然現在開設網點的方式有所不同。我們認為應該把技術和資產負債表等等其它的各種因素都結合起來,這樣會為未來建設一個新的零售銀行。我們真正的目標是建立一個數字消費的銀行,這樣大家可以更好地來管理自己的資產。所以,消費者應該放在第一位。
這是美國國內的情況,我們在美國和英國有著大量的業(yè)務,但是我們在近期不會有這些大的項目,但是我會繼續(xù)關注美國等市場。
賴新基:現在大家關注的一個問題是數字貨幣、加密貨幣、區(qū)塊鏈,高盛在這個問題上是怎么做的?
Stephanie Cohen:我們在考慮安全數字化問題的時候,我們看到它對我們的主要客戶會產生什么影響。我們有一個團隊,專門是負責數字資產的,他們主要,一個是關注證券數字化,第二是金錢的數字化,第三是要提供各種各樣的幫助服務。如果大家看現有的資本市場,如果先做標準化工作,我們可以接下來繼續(xù)有時間來討論這個問題。但是不管怎么說我們一直把客戶放在第一位的,這是我們能夠在市場中運行的一個很重要的條件。特別是我們希望找到合作伙伴,找到全球合作伙伴,我們認為這個問題是非常大的,不是我一個人就能解決的。我們會繼續(xù)考慮如何應對監(jiān)管方面的問題。
賴新基:給我們解釋一下證券的數字化和金錢的數字化的差別。如果一個公司要發(fā)布一個債,它們可能至少需要30天的時間才能夠發(fā)行。為什么是這樣呢?我們可以做哪些事情?
Stephanie Cohen:我們可以同時有一個區(qū)塊鏈數據的基地,我們把現有的安全設施考慮進去,將它們數字化,這樣它們可以做多種事情。資金不是一個重要的問題,現在我們有多種資金,包括有不同的形式,包括要把現有的貨幣變成數字的形式,這樣可以更加方便把這個錢運來運去。
賴新基:現在美國的銀行非常關注目前的金融形勢,你說得很清楚你們銀行是以客戶為首位的,客戶和我們在各種場合聽到對金融上的很多的問題,包括像加密貨幣,其實他們好像不是很感興趣?
Stephanie Cohen:從市場的角度上來說,市場關注的是安全,關注公平性等等,現在有400萬億的資金,現在加密這一塊是2000億。對我們來說,他們關注的是資金的安全性,包括資金的效率等等,包括像在跨國的資金的流動,是他們關注的問題。所以,加密是2000億和400萬億相比,只是很少的一部分,他們有押賭的性質,他們相當于街邊咖啡的價值。
賴新基:并購是你們工作中的一個重要的組成部分。
Stephanie Cohen:我們認為并購就是我們執(zhí)行我們的戰(zhàn)略,因為我們是建立合作伙伴,然后再實施戰(zhàn)略,這是我們的步驟。所以,我們的并購也是不例外的。我們是希望能夠有機地或者是從組織內部來發(fā)展我們企業(yè)。但是不管怎么樣,我們跟蘋果合作,就是為了我們信用卡的業(yè)務。對市場來講,我們很多事情是不能自己依靠自身的力量來完成的,很多事情,特別是我們非常規(guī)模大的工作,我們自己做的可能性非常小。比如說像美國,我們買了財富管理公司,我們需要其它的合作伙伴。
賴新基:有沒有感興趣在亞洲買人或者資本?
Stephanie Cohen:根據我們在美國以外的業(yè)務,我們考慮的是,歷史上講高盛愿意自身發(fā)展,從內部來有機地發(fā)展,我們之前不想用微軟,就像蘋果手機也依靠自身的程序體系,我們是想自身發(fā)展。我們之所以這么做,我們是希望跟蘋果這樣的公司合作是非常有趣的,無論是在美國以外還是以內,都是一樣的。
賴新基:我想聆聽高盛跟蘋果的合作,信用卡方面的合作,到底是什么樣的考慮來做這件事情?你最終的五年之后的目標要達成什么樣的?
Stephanie Cohen:我們非常興奮與蘋果的合作,我們啟動了一個信用卡,這是過去十年來我們從零開始推出的一個信用卡,跟已有的信用卡是非常不一樣的,我們的想法是非常簡單的。我知道在中國人們現在支付已經不一樣了,從騰訊、從別的方式來。但是在美國,我們還是很依賴信用卡的,你在網上就可以申請?zhí)O果的信用卡,你在網上的雜貨店購物。你一旦開始使用了,信用卡就自動地連接你的賬戶了。
作為消費者來講,我們是幫助消費者來管理他們的財務、生活。所以,蘋果財務卡能夠幫助信用卡,你花了多少錢,你用信用卡付了一半的費用還是多少費用,你支付了多少利息等等,讓人們了解到你花錢的這種,特別是幫你管理你的支出,我也非常感興趣。
賴新基:跟蘋果合作的信用卡到中國來可能是沒有任何用處的。作為一個企業(yè),你怎么能把你的產品推到中國來?
Stephanie Cohen:是的,這是一個全球村,我們想找到這樣的方式,人們離開紐約之后,離開美國,也可以有這種互操作性的體系,包括美國的公司怎么樣能到中國操作,中國在美國也能夠進行業(yè)務的運行,互操作性是非常重要的。我們的賬戶在中國的程序上,相應地在美國也可以下載這樣的程序。
賴新基:美國的公司如果推出了一些創(chuàng)新,中國這方面的公司也有相應的應用。你給我們講一下你們的一些新的倡議。
Stephanie Cohen:我們想彌合一下性別投資的差異。全球風投也好,還有投資的領域,我們看到很多人口沒有得到充分的投資。第一,我們支持婦女的投資。第二,我們希望培養(yǎng)更多婦女經理人。如果你們沒有更加杰出的女性經理,很難得到投資。我們在上海有一個婦女巾幗企業(yè)家項目,在香港也有一個,我們希望婦女能夠在他們的業(yè)務中成長,逐漸地發(fā)展壯大。
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